洗錢是指將違法不正當(dāng)所得收益，使用手段方法來隱瞞資產(chǎn)來源和擁有者的身份，使其在形式上變成合法財(cái)產(chǎn)，將不法資金以合法形式回到擁有者手中。“清洗”的不法錢財(cái)，通常是與違法犯罪有關(guān)。而且洗錢的方式還有很多種，購買古玩等，再變現(xiàn)金以及其它金融資產(chǎn)。

洗錢的方式

1、通過現(xiàn)金走私來洗錢；

2、把大額的現(xiàn)金分散存進(jìn)銀行；

3、向現(xiàn)金流高的行業(yè)融資；

4、購買流動(dòng)性強(qiáng)的貨物；

5、不記名存錢或買入有價(jià)證券；

6、組織非公平的進(jìn)出口貿(mào)易；

7、開設(shè)皮包公司，做虛假貿(mào)易；

8、建立外資公司；

9、借***和借貸轉(zhuǎn)移不合法的收入；

10、購買保險(xiǎn)；

11、組織復(fù)雜的金融交易；

12、離岸金融機(jī)構(gòu)建立不記名賬戶；

13、使用銀行保密法來洗錢等。