很多想***的市民，股票風(fēng)險(xiǎn)大，基金是相對(duì)穩(wěn)妥的***，想購買基金，但對(duì)基金也不是特別了解，什么是封閉式基金的折價(jià)率，封閉式基金的溢價(jià)率又是什么，計(jì)算方式是怎樣的？

封閉式基金折價(jià)率是指封閉式基金的基金份額凈值和單位市價(jià)之差與基金份額凈值的比率。

溢價(jià)率是指單位市價(jià)和封閉基金份額凈值之差與基金份額凈值的比率。

折價(jià)率計(jì)算公式

折價(jià)率=（基金份額凈值-單位市價(jià)）/基金份額凈值×100%

根據(jù)此公式，可見：

（1）折價(jià)率大于0（即凈值大于市價(jià)）時(shí)為折價(jià)；

（2）折價(jià)率小于0（即凈值小于市價(jià)）時(shí)為溢價(jià)。

除了***目標(biāo)和管理水平外，折價(jià)率是評(píng)估封閉式基金的一個(gè)重要因素。

溢價(jià)率計(jì)算公式

溢價(jià)率=（單位市價(jià)-基金份額凈值）/基金份額凈值×100%

說明：（1）當(dāng)單位市價(jià)大于基金份額凈值時(shí)，溢價(jià)率大于零，稱為溢價(jià)；

（2）當(dāng)單位市價(jià)小于基金份額凈值時(shí)，溢價(jià)率小于零，稱為折價(jià)。