三點(diǎn)前贖回基金，按照當(dāng)天的凈值計(jì)算，資金一般在T+2日到賬；三點(diǎn)后贖回基金，按照下個(gè)交易日的凈值計(jì)算，贖回后資金一般在t+3日到賬。值得注意的是，在銀行或證券公司理財(cái)平臺(tái)購(gòu)買的基金到賬時(shí)間可能會(huì)相對(duì)晚一些，而在互聯(lián)網(wǎng)上購(gòu)買的基金到賬時(shí)間會(huì)相對(duì)快一些。

場(chǎng)外基金采用的是未知競(jìng)價(jià)交易，即購(gòu)買的時(shí)候是不知道基金成交的價(jià)格的，只有每日收市之后，由交易所、結(jié)算機(jī)構(gòu)、債券機(jī)構(gòu)等將數(shù)據(jù)發(fā)給基金公司，經(jīng)過(guò)統(tǒng)計(jì)、復(fù)核、審核備案后才能得出當(dāng)日的凈值。

投資者委托基金后，基金公司要在下個(gè)交易日才確定，假設(shè)：投資者在周五三點(diǎn)前賣出了基金，則當(dāng)天系統(tǒng)會(huì)根據(jù)周五晚上九點(diǎn)公布的基金凈值計(jì)算賣出的總金額。如果在下午三點(diǎn)后委托賣出的，則相當(dāng)于周一三點(diǎn)前買入，所以系統(tǒng)會(huì)根據(jù)下周一的凈值計(jì)算。