基金單位凈值和累計(jì)凈值的區(qū)別，簡單理解就是基金單位凈值是扣除分紅后的凈值，是基金現(xiàn)在的交易價(jià)格。累計(jì)凈值包含分紅信息，反應(yīng)基金成立至今的收益情況。

基金單位凈值指每一份基金的價(jià)值，就是衡量基金值多少錢，基金單位凈值=基金凈資產(chǎn)價(jià)值總值/基金單位總份額，開放式基金的申購和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。

基金單位累計(jì)凈值=基金單位凈值+(基金歷史上所有分紅派息的總額/基金總份額），是反映該基金自成立以來的所有收益的數(shù)據(jù)。