基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費由轉(zhuǎn)出基金贖回費和轉(zhuǎn)換補差費組成,即基金轉(zhuǎn)換手續(xù)費=轉(zhuǎn)出基金贖回費+轉(zhuǎn)換補差費。其中,轉(zhuǎn)出基金贖回費=轉(zhuǎn)出金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費率,轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值,轉(zhuǎn)換補差費=[轉(zhuǎn)出基金份額×轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值×(1-轉(zhuǎn)出基金贖回費率)/(1+基金轉(zhuǎn)換申購補差費率)]×基金轉(zhuǎn)換申購補差費率。
舉個例子,投資者購買了博時醫(yī)療保健行業(yè)混合基金,轉(zhuǎn)出基金份額是151.93份,轉(zhuǎn)換申請當日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值是2.2970,轉(zhuǎn)出基金贖回費率是0.50%,基金轉(zhuǎn)換申購補差費率是0%,那么轉(zhuǎn)出金額是151.93×2.2970=348.98元,轉(zhuǎn)出基金贖回費是348.98×0.50%=1.74元,轉(zhuǎn)換補差費是[151.93×2.2970×(1-0.50%)/(1+0%)]×0%=0。因此,基金轉(zhuǎn)化手續(xù)費是1.74+0=1.74元。