1、如果用戶進(jìn)行的是基金的申購，那么申購基金份額＝凈申購基金金額/T日基金份額凈值；

2、如果用戶進(jìn)行的是基金的贖回，那么贖回總額＝贖回份額T日基金份額凈值。

凈申購基金金額指的是在交易日內(nèi)，用戶進(jìn)行申購基金的金額與贖回基金的金額之差為一個正數(shù)。如果用戶進(jìn)行申購基金的基金與贖回基金的金額之差是一個負(fù)數(shù)，那么可以稱作為基金的凈贖回。

基金贖回的凈值按哪天的計算

1、用戶在交易日15：00之前進(jìn)行基金的贖回，用戶的基金贖回的凈值是按照當(dāng)天的凈值進(jìn)行計算；

2、如果用戶在交易日15：00之后進(jìn)行基金的贖回，用戶基金贖回的凈值是按照第二個交易日的凈值進(jìn)行計算。

基金交易的市場交易日是法定節(jié)假日除外的每周的周一指周五。如果用戶贖回基金后，用戶手中剩余的持有基金少于1000份額時，用戶需要把手中剩余的基金全部贖回。用戶進(jìn)行基金贖回的時候，需要支付贖回費(fèi)用，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率。